2024年10本必看理財投資書籍推薦，改變你的財富軌跡

一般來說，2024年要增加財富思維，改變人生軌跡，有兩種方式:「看投資書籍推薦」、「直接找老師上課」，然而這篇文章主要來講述有哪幾本理財書籍是推薦的。

因為投資書籍實在太多了，要一本一本過濾篩選，需要耗費大量精神、金錢以及時間，同時如果挑錯書籍，很有可能使你人生的財富軌跡大幅變化，因此不可不慎!

下面是一隻肥宅從數百本投資書籍中，挑選出比較推薦的10本書。

有幾本書也是2022年最新出版的，因此裡面的投資歷史數據也會比較新，推薦名單中包含了財商思維、指數投資、因子投資等等....!!!

這本書是由史上第一個億萬富翁，「洛克菲勒」的語錄，也是當時的一個富可敵國的富翁。

這本書裡面充滿了這個億萬富翁的智慧語錄，裡面分了七個章節，除了談論一些財商思想外，裡面也包含與兒子的書信往來。

相信大家品嚐不同的章節後，可以讓你的財商以及智慧升級到不同層次，並且跟這位富豪的思考合而為一。

這本書比較簡單以及輕鬆，適合剛入門，同時想補充財商思維的人。

另外，老高也曾經講過這位富豪的生平歷史，一隻肥宅覺得蠻有趣的，有興趣的可以看一下。

這本書《有錢人習慣和你不一樣》告訴你有錢人到底做了什麼?
讓一般人最後會變成為有錢人。

其中三個比較大的重點為:「不斷的學習」、「選擇」、「被動收入」。

雖然這三個是老生常談的東西了，但這也是成為有錢人的敲門磚，因此也可以發現，有錢人把握這些底層邏輯，並持續堅持，最終變成有錢人。

☛點此閱讀《有錢人習慣和你不一樣》讀書心得

總結:

讀完這本書的感想為，選擇比努力重要，擁有有錢人的頭腦，並不斷的學習，提升自己的能力，將會大幅增加成為有錢人的機率。

《華爾街操盤手給年輕人的15堂理財課》這本書是由「闕又上」撰寫的書籍，裡面分成15個篇章，這本書簡單易讀。

這裡面談到，通貨膨脹是如何侵蝕我們的資產。
並告訴你儲蓄的重要性，並且要有多元收入，並且堅持執行，並且搶下人生第一桶金。

有了第一桶金後，就可以開始長期投資，打造自己的雪球，並靠時間去複利滾存。

➤閱讀更多
《華爾街操盤手給年輕人的15堂理財課》讀書心得

總結:
年輕人需要多元收入，並搶下第一桶金，接著靠投資複利滾存，達到財富的最終目標。

《漫步華爾街》這本書，是經典中的經典。

已經再版了40年，可以說明這本書是經典不敗的好書，不會像很多老師，一年出一版，這也代表這種書籍會受到時間的影響而不適用，並沒有弄清楚投資的底層邏輯。

這本書前面的幾個章節，介紹人性是多麼貪婪!
然而，人類因不理智，犯的錯誤都會在歷史上一再上演，因此了解過去的歷史，也許能避免現在的我們做出衝動的抉擇。

中間的章節，是描述「技術分析」和「基本面分析」，是多麼不可靠，為什麼不能有效的複製。

後面的章節，告訴你要如何開始投資規劃，並且如何進軍股市。

最後作者提到，投資像一門藝術，需要某些天分和幸運之神的眷顧。成功有99%來自運氣，但人們總是自吹自擂。

總結:
投資確實像門藝術，非常的精美以及震撼，但我也同時認為投資是門科學，需要大量的數據和歷史來驗證。

投資金律這本書，是由威廉．伯恩斯坦所寫的，作者是一位醫生，他因為獨立挑戰基金經理人和華爾街而聲名大噪，可說是散戶中的草根英雄。

投資金律，原文是「The four pillars of investing」，這直翻為投資的四大支柱，也就是四大關鍵的意思。

這本書介紹哪四大關鍵呢?

分別是:

1. 投資理論
2. 投資歷史
3. 投資心理學
4. 投資產業

關鍵一、投資理論

這部分講述一些投資的底層邏輯，了解這些底層邏輯，再未來投資，才能知行合一。

• 股票、債券、房地產、或是各種資產都與風險有關，因此評估風險也是這本書的一大要點。
• 基金經理人的表現，大多都是運氣成分居多
• 最大的投資風險，也就是沒做好資產配置
• 投資組合表現，才是關鍵重點，而不是看單一資產。
  
  

關鍵二、歷史

財務不是科學，而是被歸類於社會科學的範疇中。
如果是科學，代表在特定時間會產生特定變化，然而投資卻不會有這種現象。

因此，如果像醫生、科學家，不了解自己行業過去的發展以及歷史演變，是不會有什麼影響的。
然而，投資方面是需要全方面了解過去的歷史，才能知道過去的投資人怎麼犯錯，和知道短期與長期的變化。

因此，你也能看到許多經典書籍中，都會將歷史的部分，添加進去，這絕對不是為了湊頁面，而是為了讓大家鑑往知來。

關鍵三、心理學

近年來，不管是實務界還是學術界，越來越重視心理學，也就是行為財務學，這將會讓你了解為什麼大多數的投資者會犯下一些很神奇的錯誤，當你了解後，會讓你少走很多冤枉路。

• 過度的自信
• 某種股票投資過多
• 交易次數過多
• 常常非理性的在股市進出

關鍵四、產業

這章節主要闡述，基金公司與你的利益，大相逕庭，以及千萬不要把基金經理人當作你的好朋友，不然你將會在這場戰爭中，資產極速減低。

• 證券商和基金公司存在目的為:透過高額內扣來吸取你的資產
• 股票經紀商不太遵守教育、道德及倫理規範

總結:

當只有熟悉這四個關鍵，「投資理論」、「歷史」、「心理學」、「產業」，才能建構自己的投資組合，如果在這四大關鍵其中一條出現差錯，你將會迎來毀滅性的災難。

如果看了一堆書籍，還不知道怎麼資產配置，看這本書就對了。

這本資產配置投資策略，是由理查‧菲利所著作的。

這本書將讓你更了解如何資產配置，從畫好藍圖，以及需要哪些類別的資產，還有要避開哪些不合適的資產，都有詳細的說明。

這本書分成三個部份來作介紹

• 資產配置的基本概念
• 資產類別的選擇
• 投資組合管理

第一章節:資產配置的基本概念

這邊將告訴你資產配置的底層邏輯，同時告訴你一些平常坊間老師常常說錯的部分。
其中一個例子為，股票和債券是低相關和無相關，而且相關性是隨著時間移動的，並不是固定負相關。
同時也會告訴你多元資產類別的好處，以及為什麼多元資產類別能有效降低風險。

第二章節:資產類別的選擇

這一部分將探討不同的資產，也幫助你了解各種資產的好壞，同時也有講到一些因子投資的部分，看完這章節，會讓你對各種資產更加了解。

第三章節:投資組合管理

這部分將講述，如何在不同的年齡，搭建屬於自己的資產配置，並且提到行為財務學，如何影響到投資的判斷。

總結:

這本書將會讓你對資產配置有更深入的理解，使你未來不管是挑選資產或是配置，都能更加的輕鬆，以及避開一些常見的陷阱。

耶魯操盤手-非典型成功這本書，是一位大學的投資長所撰寫的，大衛．史雲生

這本書分為三個篇章:資產配置、市場時效、證券選擇

資產配置

投資組合是結合科學和藝術，每個人適合的投資組合也都有所不同，因此需要客製化。
資產配置藉由分散投資和股票導向的基本原則。

投資人可以藉由分散投資與股票導向的基本原則，來建立穩固的基礎。


追逐績效

這個篇章講述，理性投資人不應該過度追逐潮流，然而需要嚴謹紀律，然後定期再平衡，買進市場當下冷門資產，賣出市場追捧的資產。

證券選擇

這一章節講述共同基金以及ETF的一些基本原理，和這兩樣的優缺點

這本書是因子投資的經典著作，但是中文版的部分，翻譯有些糟糕，因此建議買英文版。

因子投資這本書，分別介紹了幾大因子:「市場 β 」、「規模因子」、「價值因子」、「動能因子」、「品質因子 」等等，分別詳述，來讓讀者更加了解每一個因子詳細資訊。

同時，因為太多冒牌因子的存在，而產生因子動物園，這本書也提供了幾點指南，可以讓你有效過濾冒牌因子。

• 持續性
• 普遍性
• 穩健性
• 直覺性
• 可投資

最後，作者強調，因子投資也要有強大的信念以及持續的堅持投資，如果因為信念不足，當市場下跌或是面臨重大挑戰時，將會讓你之前的投資計畫，功虧一簣。

如果曾經閱讀許多經典著作的讀者，就會發現，怎麼每一本書的完美投資組合都不一樣?

這也太像《羅生門》了吧! (心理不自覺的嘀咕起來)

相信這時候，你就會產生一個疑問，「難道世界上沒有完美投資組合嗎」?

人生也太難了吧!

當你有這疑問時，這本書，「燈~」，出現在世人面前，造福各位投資者。

《完美投資組合》這本書，是由當今的金融專家，「羅聞全」老師所撰寫的，裡面收錄了十位最閃耀的投資明星的投資組合。

很令人驚豔的是，這本書還把每位投資明星的關係圖，用關係圖來成呈現，讓我們更知道彼此的關係。

這本書，不僅有每位投資明星的投資智慧，也對每位投資明星的人生做深入的描繪。

這時，你一定在想，講述每位投資明星生平，是不是為了湊字數?

不!

是因為羅老師開發出一套:「適應市場假說」，也就是說這些專家提出不同的觀點，是因為他們有不一樣的成長經驗，而導致有不同的答案。

因此需要納入這些投資明星的早年生活和事業發展過程，才能檢視任何的蛛絲馬跡，來指出他們對於完美投資組合的概念。

總結:

看完這本書，你會對投資的發展簡史以及每位明星投資者的生平更加了解，也會對許多投資模型有更深入的認識，相信看完這本書，你也能找出你的完美投資組合。

《被動投資學》這本書是理查‧菲利，他也是上述資產配置投資策略的作者。
這本書將強調指數人(Indexer)要如何透過低內扣的指數投資，來為自己累積財富。

這本書將分為三個篇章:

• 指數型基金現身
• 投資信仰轉變
• 投入新信仰，實行被動投資
  
  
  

第一章、指數型基金現身: 

這章節提到指數型基金的現身，並提到主動經理人是靠運氣取得高額報酬，並利用因子投資來做解釋。

第二章、投資信仰改變

這章節將介紹:

• 低成本指數基金、ETF，擊敗大多數的主動式基金
• 主動型勝出指數型基金的勝率，隨著時間增加而遞減
• 就算主動型基金有超額報酬，但仍低於公平金額
• 投資組合越多主動基金，績效要勝出機率越低
• 持有主動型基金越久，績效要勝出的機會也越低
• 市場擇時，則會大幅降低投資組合的預期報酬
  
  

第三章、實施被動投資的各種方法

大家如果把這10本一隻肥宅推薦的投資理財書籍看完，財商以及投資的底層邏輯會大幅上漲，並會大幅改變人生的軌跡。

期待你看完並蛻變，一起變成有錢人腦袋。

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