【2024年TD Ameritrade開戶教學】入金匯款懶人包

如下將簡介大家即將開戶的券商「TD Ameritrade」的基本資料，以及其TD Ameritrade優缺點，如果想直接跳過TD Ameritrade的基本介紹，不想看太多TD的基本介紹，可以點選上面的大綱，直接跳往開戶圖解流程。

「TD Ameritrade」，TD德美利證券，經常被簡稱為TD，這家公司的歷史可以追溯到 1975 年，前身為Ameritrade，
當時的Joe Ricketts 創立了 First Omaha Securities, Inc。然而他在1990年代，開創了在線交易系統，
同時也是最早提供折扣傭金的公司之一。

這家公司在2006年被加拿到控股公司「TD bank」收購，並更名為現在的名稱為，TD Ameritrade。

在2020 年，TD Ameritrade 被 Charles Schwab Corp 嘉信收購。兩家公司計劃在 2023 年之前完成其在線經紀服務的整合。
因此在此之前，嘉信 和 TD Ameritrade會繼續是兩家獨立的經紀交易商繼續做營運。然而這篇文章將也會把這兩家公司分開做獨立比較。

在2022的今天，TD Ameritrade 提供 1100 萬客戶，投資和交易服務，總資產超過 1 萬億美元，同時，這家公司是 6,000 多名獨立註冊投資顧問的託管人。客戶每天在 TD Ameritrade 進行大約 50萬筆交易。

那你一定會問，誰去TD  Ameritrade 開戶比較適合?

(答)新手和投資老手都適合去TD Ameritrade開戶
這家券商也很適合想要有豐富教育資源的投資人。

TD提供了thinkorswim 這個交易平台，然而這交易平台，很難被其他平台打倒，因為它能在手機和電腦系統中，輕鬆使用各種圖表、及分析工具，同時它提供了完美的客戶服務，它可以幫大家解決任何你可能遇到的問題。

TD Ameritrade如剛剛前面提到的，具備了全面的學習資源，包括技術分析、收益投資、期權、交易策略、投資基礎知識等多樣的課程。因為提供廣泛的教育資源，讓它在 Forbes Advisor最佳日間交易平台排行榜中獲得第一名。

然而要特別注意的是，TD Ameritrade，在2020年被嘉信理財公司收購。但是，到目前為止，這兩家海外券商，仍是獨立經營，因為整合需要一些時間，預計會在2023年前，完成服務整併。

TD第一個缺點:缺少零股投資，這可能會使資金較小或是較新的投資者，比較不利，(註:未來跟嘉信理財合併，可能就會有零股投資)。

TD第二個缺點:加密貨幣選項很少，只有提供比特幣期貨，除了比特幣期貨外，平台上幾乎沒有任何加密貨幣可以選擇，包括當紅的比特幣、以太坊、狗狗幣等加密貨幣交易。

因為知道一隻肥宅的讀者，來自全球各地，因此這邊將整理16個國家，來讓大家知道，這些區域是否可以開戶?

查看下表，來了解您的國家是否可以在TD開戶。[參考資料]

TD Ameritrade 在網路上買ETF和股票，目前都是零手續費。

• 選擇權：每份合約 0.65 美元
• 期貨和期貨選擇權：每筆交易 2.25 美元
• 場外股票交易(OTC)：每筆交易 6.95 美元
• 經紀人協助交易：每筆交易 25 美元的費用

TD Ameritrade 提供 13,000 隻共同基金，其中包括近 4,000 ，免交易費基金。

TD Ameritrade 收取的保證金率是海外券商中算比較高的。

網絡平台和手機Apps

TD Ameritrade 提供了網路交易平台和手機Apps。並提供了這優秀的交易平台: thinkorswim 

這個平台，可以使用在桌機和手機移動設備上，同時，可以讓用戶來交易股票、債券、ETF、共同基金和選擇權，同時也非常直覺且使用上非常不錯，此外也提供了第三方研究和交易觀察列表等附加功能。

thinkorswim 交易平台和移動應用程序

thinkorswim 交易平台是也是為了專業投資人來設計的。除了網絡平台上提供的所有資產類別外，TD Ameritrade 客戶使用下列各種功能，例如期貨交易、外匯和期貨選擇。可定制的功能包括：

• 警報和觀察名單
• 投資組合建構工具
• 交易雜誌
• 熱圖(heatmap)
• 人工智能助手
• 紙本交易
• 篩選器
• 二級報價
• 延長交易時間
• 用於動態掃描和可定制技術指標的高級工具
  
  
  

該平台提供 也提供簡單的程式語言:thinkScript，可以讓用戶抓取市場數據並建造研究數據、特殊觀察列表和圖表，來與其他用戶共享。

thinkorswim這邊有一個缺點，是對做空股票的使用者比較不利，是因為它缺少短定位器。

thinkorswim 圖表

我們將 TD Ameritrade 的 thinkorswim 圖表功能與頂級在線經紀商排名一致。thinkorswim 是技術分析師的最愛。圖表工具包括：

• 400 項技術研究
• 20個繪圖工具
• 圖表綜合交易
• 繪圖工具
• 將圖表設置保存為模板
• 歷史交易
  
  
  
  

訂單類型

TD Ameritrade 提供投資者一些常用類型的訂單。除了基本訂單外，還包括

• 市場、限價、當日
• 追踪止損
• 取消前有效 (GTC)
• 一個取消另一個（OTO）
• 打開/關閉限制
• 市場開盤/收盤
• 賣空

再開戶前我們需要準備，身分證明還有地址證明。這後面在上傳文件時，會需要用到
身分證明及地址證明
身份證明指：身分證及護照。

地址證明有下列幾種:

• 直接使用美國金融機構的文件
• 英文戶籍謄本(一隻肥宅使用這方式)
• 駕照
• 身分證
• 天然瓦斯帳單
• 水電費帳單

下面將會介紹Td ameritrade 開戶的五大步驟，能讓你可以輕鬆又順利的完成開戶
，Td ameritrade 開戶將不再是一件難事，相信只要一步一步的跟著下面步驟，
一定可以輕鬆完成完成開戶的。

下面這張圖是開戶前的整體簡要流程，可以先瀏覽過會對整體開戶流程更加清晰。

接下來點選居住地，這邊選擇TAIWAN(台灣)，如果是香港、馬來西亞、或是其他國家的讀者可以選擇自己相對應的國家即可。

此步驟將提醒你是否將繼續開戶下一步驟，如果要繼續下一步驟，則是代表:你將離開美國註冊官網，會進去到「台灣居民專屬的開戶網站」，因此這一步驟，點擊「Continue」，繼續即可。

這邊要點選開設帳戶，才會進到台灣居民的開戶專區。

(註)不過不知道為什麼這邊頁面是簡體字。

這邊來到註冊的部分
第1小步驟:

先點選右上角的字體，改成繁體字以便閱讀。

第2小步驟:

一般開戶狀況，點選個人帳戶即可。
如果點選生存權共同帳戶則是代表你要跟另一位共享這帳戶，如果其中有一人去世，都將轉移至生存者。

第3小步驟:

一般開戶狀況，選擇現金帳戶即可，因為這沒有牽扯到期權及選擇權，如果選擇其它的，如融資交易帳戶，你未來有可能會不小心借到錢，除非你有融資的需求，就另當別論了。

在這一步驟，需要輸入未來要登入的帳號及密碼，以及英文名字及姓氏，這跟一般其它網站申請會員很像，因此這一步驟對大多數的人，應該是非常輕鬆。

此步驟，已經到了1.6步驟的最後，輸入手機號碼(最前面不用加0，只要9碼即可)，然後選擇在哪知道這家券商的，最後再點擊提交即可，這樣就完成了第1大步驟了。

上一步驟點擊後，系統及會帶你進入登入帳號、密碼介面。
輸入帳號密碼後，就會進入下一個階段，第二大階段:「輸入用戶資料」。恭喜你，這邊已經完成20%的進度了。

這邊的居住地址都是要是英文版的資料，相信一般人不會知道自己家的英文住址，因此肥宅這邊建議可以去郵局的網站，進行地址中翻英。

點擊下方的按鈕，去郵局網站中翻英。

這邊主要輸入自己是否有雙重國籍，照實填寫即可，然後在填寫護照資訊時，注意是護照是否有過期。

這邊第一點要注意的是，要你選擇是否有「美國社會安全碼」及是否有「美國簽證」，這邊照實回答就好了。
第二點，系統會問你居民身分證是不是稅務ID，這邊也就是問你，是否在台灣繳稅，選擇是即可。
第三點，額外訊息，會要求你填寫出生相關訊息，及婚姻狀態，照實填寫即可。
第四點，安全問題，這邊注意到最好不要亂填，因為未來每次登入時，都會需要問問題，所以亂填導致忘記，未來很有可能登不進去，還要去重新更更改。
(註)安全問題需要填寫英文，中文無法輸入

這邊建議選要填寫信任聯絡人，因為未來發生緊急狀況時，TD將會聯繫你的緊急聯絡人，這樣也會比較有保障。

下面填寫緊急聯絡人資訊，也就是將緊急聯絡人的個人基本資料填上即可。

然而在要怎麼聯繫聯絡人那個區塊，建議選擇電子郵件即可。
此外，建議要填寫緊急聯絡人，也要告知對方，這樣才是比較有禮貌，未來對方也才能馬上反應過來，不然真的發生事情，聯絡人以為是詐騙，這樣就不好了。

在此欄主要填寫你的職業相關訊息，包括做什麼?在哪上班，和公司在哪裡?這邊也都是要填寫英文，如果不知道公司英文地址，一樣可以去郵局網站把地址英翻中。

在這一步驟，主要是TD要了解你的投資目標以及資金來源狀況。在銀行信息部份:隨便選一家台灣的銀行即可，因為不會影響到你未來匯款狀況。投資目標:選擇:「適中增長型」，這邊選擇都要把握一個原則，不要選擇太極端的即可，因為太趨向兩端，不是TD喜歡的客戶。

收入來源:
選擇的原則為:資產淨值>流動資產淨值>大約年度收入

因為正常來說，有在存錢及理財規劃的人，基本上都是照這樣排列的，因此這樣選擇即可，TD不會去特別去查詢你的真實財務狀況。

首筆資金:
這邊選擇來源是「就業工資」即可，因為大部分的人，投資金額都是來自就業工資，當然你也可以照你的狀況來進行填寫。

這邊主要是想要知道你是否跟一些專業機構有關係，TD怕你涉及內線交易之類的，因此這部分TD會特別的調查新開戶的客戶，因此選填「否」即可。

這邊主要調查你過往的投資股票經驗，這邊也是盡量選中間一點的即可，在投資知識部分，也是選擇「良好」或「豐富」即可。
而且相信一隻肥宅的讀者，都是經驗豐富的。

這個區塊，主要是針對新開戶者，未來收到TD給予的相關訊息，是否要用電子還是紙本的，這邊一隻肥宅建議，盡量選電子的，不僅愛地球，而且也比較容易收納及管理，如果用郵寄的，還有可能會有月費的支出以及一堆紙。

如下為需要確認先前開戶的資料是否正確，如果都正確就往下滑到最後，勾選同意並提交。

這邊主要是要讓新開戶的各位，了解到未來交易的一些細節，
以及一些隱私安全相關資訊，建議可以稍微看一下，畢竟在申請任何東西前，
都要先將資料過目一遍，才是比較好的做法。

這邊主要是TD要確認新開戶的你是否為專業的操盤手，也怕你會涉及內線交易的部分
，但是個體戶的大家，基本上只要第1項選「是」，其它項選「否」即可。

到這邊開戶第3步驟，已經完成。

填寫到這邊，TD就會產生9碼帳號給你，這是未來你要匯到戶頭要填寫的帳號，
不是登入帳號，這邊看一下，並勾選同意即可完成這步驟。

這邊之後主要都是填寫W8表格。
W-8 Ben表格主要拿來證明自己的稅務身分，以避免未來的逃稅。
如果是非美國投資人賣股票時免稅，但是股利要預扣30%稅。

填寫W8表格第一項，先將左上角語言切換成中文，然後確認你是否為美國居民，
這邊選否即可。

這邊區域確認開戶人是否為填表人，這邊選擇「是」就好了。

這邊TD會問你，這是否為郵箱地址，這邊選「否」就好了。

這邊問你是否「無」美國納稅人識別碼，打勾即可。

這邊第一項，問你是否「沒有」自己國家的識別碼?因為大家都有，因此不要打勾即可，然而最後的協定優惠，因為台灣沒有跟美國有任何的稅務協議，因此勾「否」就可。

這邊主要是，確認你資料是否有要更改，如果都沒問題，都選是，及打勾即可，然後就可以往下滑到最後面。

這邊要各位填入，你的電子簽名，也就是直接輸入你的英文名字，和姓氏即可，就可以點擊完成。

這邊會跳出你目前的W8表格狀態，如果狀態是「已提交」，就可以按右上角關閉此視窗。

這邊要確認開戶的協議內容，常常這邊左上角是閉合的，如果找不到，點一下加號，就會找到下面的內容，看過內容後，勾選同意並提交即可。

到這邊也恭喜你，開戶進度完成80%了，也即將快完成開戶了，剩下的就是上傳文件，也就是上傳兩份文件，「護照」以及「地址證明」即可。
上傳完基本上，就是等TD人工審核開戶，時間不一定，要看當下申請的人潮。

像2021美股大熱時候，最久可能都要等到3個月以上，然而今年2022，大部分都在1個禮拜會好。

來到了，開戶最後一個步驟，這步驟主要就是確認是否有收到，開戶成功的通知信，如果收到，也代表你已經開戶成功了，可以開始把錢匯過去，並開始你的美股投資了。

那如果一直沒收到這封信，建議可以打電話去聯絡客服，催一下進度，一隻肥宅，之前就有打電話去催過，然後隔幾天就收到信了，因此如果一直遲遲沒收到信，建議可以去催一下。

如果收到ＴＤ寄來的開戶成功信，代表你就可以開始入金，並投資了。
一般來說，TD匯款有幾種匯款方式，可以匯到ＴＤ，但最為方便、省錢的就是「電匯」，下面匯針對ＴＤ電匯做個簡單的教學。

那目前的電匯的費用大致落在500-1200，目前聯邦銀行最為便宜，為500元。


但下面舉比較常見的「國泰世華」銀行當例子，他是800元，全額到受款行。

然而，你第一次要在網路上電匯至TD，是不行的，要先去銀行先設定約定帳戶，然後才能電匯至TD。
因此第一次都是要去銀行寫匯款申請書的，那下面就是國泰世華電匯申請書的範例。

這邊要特別注意的是:「附言」，記得要寫，不然你的錢是沒辦法到你的帳號的

如果寫錯，會再把錢轉回來，這樣你的電匯費用就會白白損失，因此要謹慎。

下列統整出，TD開戶的常見問題，如果有什麼其它問題，也可以在下面回復給肥宅。

目前TD都能在線上開戶，完全沒有問題的，上面的整個操作都是在線上就可以完成的，也不用寄送任何紙本資料到美國去，因此現在開戶可以說是非常的方便。

在開戶前需要準備「身分證明」及「地址證明」，前面有提到詳細資料，同時，也準備一顆愉悅的心及完整的時間。

TD開戶過程全程免費，不需要任何費用。開戶費用及最低帳戶餘額都沒有要求。

需要看當時熱潮，如果沒有很多人開，基本上一個禮拜內會開好，如果很多人開戶的時候，可能要等到3個月，然而在2022的今天，我相信會在1個禮拜內，開戶成功的。

TD Ameritrade 這家海外券商受美國證券交易委員會 (SEC)、商品期貨交易委員會 (CFTC) 和金融業監管局 (FINRA) 等頂級機構監管。
因此，TD Ameritrade 是一家安全又合法的海外券商，也不是一家詐騙機構。

TD ameritrade帳戶9碼哪裡查詢?
依下列步驟做點擊

• 1.我的資料(點擊)
• 2.個人訊息
• 3.personal information
• 4.account number(抄下這9碼)

看完上述的TD ameritrade 開戶教學，相信大家很快就能開戶完成，並成功投入第一檔股票，開始自己的複利之旅。