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16 7 月, 2022

TD封面圖片 scaled

先前文章中,比較出TD為台灣最適合的海外券商,因此本文將會介紹TD Ameritrade,【最完整開戶功略】。並會一一的介紹,從

➊ TD Ameritrade 的基本資料介紹(不想了解,可以直接拉到第二項,直接看開戶區)
➋ TD開戶準備資料
➌ 開戶5大步驟

循序漸進,讓你以最速的時間來完成TD開戶!

TD ameritrade開戶簡介

開戶券商

開戶費用 

帳戶最低餘額

開戶獎勵金

開戶連結

TD

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0

目前沒有
(2022/08/10)

TD Ameritrade開戶

美股開戶推薦:TD Ameritrade

如下將簡介大家即將開戶的券商「TD Ameritrade」的基本資料,以及其TD Ameritrade優缺點,如果想直接跳過TD Ameritrade的基本介紹,不想看太多TD的基本介紹,可以點選上面的大綱,直接跳往開戶圖解流程。

股票肥宅製表

TD Ameritrade 

logo

TD Ameritrade

整體評價

交易手續費

商品種類

平台和工具

手機Apps

研究功能

教育功能

使用的簡易性

立即開戶

獲勝者

美股開戶推薦:TD Ameritrade-基本資料

「TD Ameritrade」,TD德美利證券,經常被簡稱為TD,這家公司的歷史可以追溯到 1975 年,前身為Ameritrade,當時的Joe Ricketts 創立了 First Omaha Securities, Inc。然而他在1990年代,開創了在線交易系統,同時也是最早提供折扣傭金的公司之一。

這家公司在2006年被加拿到控股公司「TD bank」收購,並更名為現在的名稱為,TD Ameritrade。

在2020 年,TD Ameritrade 被 Charles Schwab Corp 嘉信收購兩家公司計劃在 2023 年之前完成其在線經紀服務的整合。因此在此之前,嘉信 和 TD Ameritrade會繼續是兩家獨立的經紀交易商繼續做營運。然而這篇文章將也會把這兩家公司分開做獨立比較。

在2022的今天,TD Ameritrade 提供 1100 萬客戶,投資和交易服務,總資產超過 1 萬億美元,同時,這家公司是 6,000 多名獨立註冊投資顧問的託管人。客戶每天在 TD Ameritrade 進行大約 50萬筆交易。

美股開戶推薦:誰適合TD Ameritrade?

那你一定會問,誰去TD  Ameritrade 開戶比較適合?

(答)新手投資老手都適合去TD Ameritrade開戶
這家券商也很適合想要有豐富教育資源的投資人。


TD提供了thinkorswim 這個交易平台,然而這交易平台,很難被其他平台打倒,因為它能在手機和電腦系統中,輕鬆使用各種圖表、及分析工具,同時它提供了完美的客戶服務,它可以幫大家解決任何你可能遇到的問題。

TD Ameritrade如剛剛前面提到的,具備了全面的學習資源,包括技術分析、收益投資、期權、交易策略、投資基礎知識等多樣的課程。因為提供廣泛的教育資源,讓它在 Forbes Advisor最佳日間交易平台排行榜中獲得第一名。


然而要特別注意的是,TD Ameritrade,在2020年被嘉信理財公司收購。但是,到目前為止,這兩家海外券商,仍是獨立經營,因為整合需要一些時間,預計會在2023年前,完成服務整併。



TD Ameritrade的缺點

TD第一個缺點:缺少零股投資,這可能會使資金較小或是較新的投資者,比較不利,(註:未來跟嘉信理財合併,可能就會有零股投資)。

TD第二個缺點:加密貨幣選項很少,只有提供比特幣期貨,除了比特幣期貨外,平台上幾乎沒有任何加密貨幣可以選擇,包括當紅的比特幣、以太坊、狗狗幣等加密貨幣交易。

美股開戶推薦:TD可以開戶的國家

因為知道股票肥宅的讀者,來自全球各地,因此這邊將整理16個國家,來讓大家知道,這些區域是否可以開戶?

查看下表,來了解您的國家是否可以在TD開戶。[參考資料]

國家

是否可以開戶?

中國

加拿大

南非

印度

台灣

德國

愛爾蘭

新加坡

日本

澳大利亞

美國

英國

荷蘭

阿拉伯

香港

馬來西亞

美股開戶推薦:TD Ameritrade-費用

TD Ameritrade 在網路上買ETF和股票,目前都是零手續費。

  • 選擇權:每份合約 0.65 美元
  • 期貨和期貨選擇權:每筆交易 2.25 美元
  • 場外股票交易(OTC):每筆交易 6.95 美元
  • 經紀人協助交易:每筆交易 25 美元的費用

TD Ameritrade 提供 13,000 隻共同基金,其中包括近 4,000 ,免交易費基金。

TD Ameritrade 收取的保證金率是海外券商中算比較高的。

股票肥宅製表

TD Ameritrade 

最小入金費用

0元

股票交易費用

0元

ETF交易費用

0元

共同基金交易費用

74.95元

選擇權(基本費用)

0元

選擇權(每次合約)

0.65元

期貨(每次合約)

2.25元

經理人協助交易費

25元

美股開戶推薦:TD Ameritrade-平台

網絡平台和手機Apps

TD Ameritrade 提供了網路交易平台和手機Apps。並提供了這優秀的交易平台: thinkorswim 

這個平台,可以使用在桌機和手機移動設備上,同時,可以讓用戶來交易股票、債券、ETF、共同基金和選擇權,同時也非常直覺且使用上非常不錯,此外也提供了第三方研究和交易觀察列表等附加功能。


thinkorswim 交易平台和移動應用程序

thinkorswim 交易平台是也是為了專業投資人來設計的。除了網絡平台上提供的所有資產類別外,TD Ameritrade 客戶使用下列各種功能,例如期貨交易、外匯和期貨選擇。可定制的功能包括:

  • 警報和觀察名單
  • 投資組合建構工具
  • 交易雜誌
  • 熱圖(heatmap)
  • 人工智能助手
  • 紙本交易
  • 篩選器
  • 二級報價
  • 延長交易時間
  • 用於動態掃描和可定制技術指標的高級工具

該平台提供 也提供簡單的程式語言:thinkScript,可以讓用戶抓取市場數據並建造研究數據、特殊觀察列表和圖表,來與其他用戶共享

thinkorswim這邊有一個缺點,是對做空股票的使用者比較不利,是因為它缺少短定位器。

thinkorswim 圖表

我們將 TD Ameritrade 的 thinkorswim 圖表功能與頂級在線經紀商排名一致。thinkorswim 是技術分析師的最愛。圖表工具包括:

  • 400 項技術研究
  • 20個繪圖工具
  • 圖表綜合交易
  • 繪圖工具
  • 將圖表設置保存為模板
  • 歷史交易

訂單類型

TD Ameritrade 提供投資者一些常用類型的訂單。除了基本訂單外,還包括

  • 市場、限價當日
  • 追踪止損
  • 取消前有效 (GTC)
  • 一個取消另一個(OTO)
  • 打開/關閉限制
  • 市場開盤/收盤
  • 賣空


開戶前準備文件

再開戶前我們需要準備,身分證明還有地址證明。這後面在上傳文件時,會需要用到
身分證明地址證明
👉身份證明指:身分證及護照。

👉地址證明有下列幾種:

  • 直接使用美國金融機構的文件
  • 英文戶籍謄本(股票肥宅使用這方式)
  • 駕照
  • 身分證
  • 天然瓦斯帳單
  • 水電費帳單

TD開戶-最完整圖表解說

下面將會介紹TD開戶的五大步驟,能讓你可以輕鬆又順利的完成開戶,TD開戶將不再是一件難事,相信只要一步一步的跟著下面步驟,一定可以完成開戶的。

下面這張圖是開戶前的整體簡要流程,可以先瀏覽過會對整體開戶流程更加清晰。

TD Ameritrade開戶

開戶第1步驟.進入官網,開設新帳戶

0%
開戶完成進度

【1-1】進入官網


開戶第1步驟就是去Google網站搜尋,「TD官方網站」,或是點擊下方按鈕直接進入TD官方網站,來進行開戶第1步驟。
TD Ameritrade開戶

【1-2】點選開設新帳戶


進去官網後點選右上角開設新帳戶,即會進入開戶的畫面了
TD Ameritrade開戶

【1-3】點選居住地


接下來點選居住地,這邊選擇TAIWAN(台灣),如果是香港、馬來西亞、或是其他國家的讀者可以選擇自己相對應的國家即可。

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【1-4】確認是否進入台灣TD

此步驟將提醒你是否將繼續開戶下一步驟,如果要繼續下一步驟,則是代表:你將離開美國註冊官網,會進去到「台灣居民專屬的開戶網站」,因此這一步驟,點擊「Continue」,繼續即可。

TD Ameritrade開戶

【1-5】開設帳戶

這邊要點選開設帳戶,才會進到台灣居民的開戶專區。

(註)不過不知道為什麼這邊頁面是簡體字。

TD Ameritrade開戶

【1-6.1】開設帳戶(選擇帳戶類型)

這邊來到註冊的部分
第1小步驟:

先點選右上角的字體,改成繁體字以便閱讀。

第2小步驟:

一般開戶狀況,點選個人帳戶即可。
如果點選生存權共同帳戶則是代表你要跟另一位共享這帳戶,如果其中有一人去世,都將轉移至生存者。

第3小步驟:

一般開戶狀況,選擇現金帳戶即可,因為這沒有牽扯到期權及選擇權,如果選擇其它的,如融資交易帳戶,你未來有可能會不小心借到錢,除非你有融資的需求,就另當別論了。

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【1-6.1】開設帳戶(輸入基本訊息)


在這一步驟,需要輸入未來要登入的帳號及密碼,以及英文名字及姓氏,這跟一般其它網站申請會員很像,因此這一步驟對大多數的人,應該是非常輕鬆。

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【1-6.3】開設帳戶(輸入電話)

此步驟,已經到了1.6步驟的最後,輸入手機號碼(最前面不用加0,只要9碼即可),然後選擇在哪知道這家券商的,最後再點擊提交即可,這樣就完成了第1大步驟了。

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【1-6.4】開設帳戶(重新登入)

上一步驟點擊後,系統及會帶你進入登入帳號、密碼介面。
輸入帳號密碼後,就會進入下一個階段,第二大階段:「輸入用戶資料」。恭喜你,這邊已經完成20%的進度了。

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開戶第2步驟.輸入用戶資料

20%
開戶完成進度

【2.1.1】輸入用戶個人資料:「居住地址」


這邊的居住地址都是要是英文版的資料,相信一般人不會知道自己家的英文住址,因此肥宅這邊建議可以去郵局的網站,進行地址中翻英。

點擊下方的按鈕,去郵局網站中翻英。


TD Ameritrade開戶


【2.1.2】輸入用戶個人資料:「國籍及護照資訊」


這邊主要輸入自己是否有雙重國籍,照實填寫即可,然後在填寫護照資訊時,注意是護照是否有過期。

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【2.1.3】輸入用戶個人資料:「額外訊息及安全提示問題」

這邊第一點要注意的是,要你選擇是否有「美國社會安全碼」及是否有「美國簽證」,這邊照實回答就好了。
第二點,系統會問你居民身分證是不是稅務ID,這邊也就是問你,是否在台灣繳稅,選擇是即可。
第三點,額外訊息,會要求你填寫出生相關訊息,及婚姻狀態,照實填寫即可。
第四點安全問題,這邊注意到最好不要亂填,因為未來每次登入時,都會需要問問題,所以亂填導致忘記,未來很有可能登不進去,還要去重新更更改。

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2.2】填寫信任聯絡人

這邊建議選要填寫信任聯絡人,因為未來發生緊急狀況時,TD將會聯繫你的緊急聯絡人,這樣也會比較有保障。

下面填寫緊急聯絡人資訊,也就是將緊急聯絡人的個人基本資料填上即可。

然而在要怎麼聯繫聯絡人那個區塊,建議選擇電子郵件即可。
此外,建議要填寫緊急聯絡人,也要告知對方,這樣才是比較有禮貌,未來對方也才能馬上反應過來,不然真的發生事情,聯絡人以為是詐騙,這樣就不好了。

開設新帳戶2 7E

【2-3】填寫職業訊息


在此欄主要填寫你的職業相關訊息,包括做什麼?在哪上班,和公司在哪裡?這邊也都是要填寫英文,如果不知道公司英文地址,一樣可以去郵局網站把地址英翻中。

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【2-4】資產狀況

在這一步驟,主要是TD要了解你的投資目標以及資金來源狀況。

銀行信息部份:
隨便選一家台灣的銀行即可,因為不會影響到你未來匯款狀況。

投資目標:
選擇:「適中增長型」,這邊選擇都要把握一個原則,不要選擇太極端的即可,因為太趨向兩端,不是TD喜歡的客戶。


收入來源:
選擇的原則為:資產淨值>流動資產淨值>大約年度收入
因為正常來說,有在存錢及理財規劃的人,基本上都是照這樣排列的,因此這樣選擇即可,TD不會去特別去查詢你的真實財務狀況。

首筆資金:
這邊選擇來源是「就業工資」即可,因為大部分的人,投資金額都是來自就業工資,當然你也可以照你的狀況來進行填寫。

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【2-5】附屬和限制批漏

這邊主要是想要知道你是否跟一些專業機構有關係,TD怕你涉及內線交易之類的,因此這部分TD會特別的調查新開戶的客戶,因此選填「否」即可。

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【2-6】交易經驗

這邊主要調查你過往的投資股票經驗,這邊也是盡量選中間一點的即可,在投資知識部分,也是選擇「良好」或「豐富」即可。
而且相信股票肥宅的讀者,都是經驗豐富的。

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【2-7】通知偏好設定

這個區塊,主要是針對新開戶者,未來收到TD給予的相關訊息,是否要用電子還是紙本的,這邊股票肥宅建議,盡量選電子的,不僅愛地球,而且也比較容易收納及管理,如果用郵寄的,還有可能會有月費的支出以及一堆紙。

開設新帳戶2 12E

開戶第3步驟.客戶表格

40%
開戶完成進度

【3-1】客戶表格資料確認


如下為需要確認先前開戶的資料是否正確,如果都正確就往下滑到最後,勾選同意並提交。

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【3-2】客戶表格披露

這邊主要是要讓新開戶的各位,了解到未來交易的一些細節,
以及一些隱私安全相關資訊,建議可以稍微看一下,畢竟在申請任何東西前,
都要先將資料過目一遍,才是比較好的做法。

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【3-4】勾選交易所協議

這邊主要是TD要確認新開戶的你是否為專業的操盤手,也怕你會涉及內線交易的部分
,但是個體戶的大家,基本上只要第1項選「是」,其它項
選「否」即可。

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到這邊開戶第3步驟,已經完成。

開戶第4步驟.帳戶表格

60%
開戶完成進度

【4-1】進入官網

填寫到這邊,TD就會產生9碼帳號給你,這是未來你要匯到戶頭要填寫的帳號,
不是登入帳號,這邊看一下,並勾選同意即可完成這步驟。

TD Ameritrade開戶

【4.2.1】填寫W8表格_居民身分

這邊之後主要都是填寫W8表格。
W-8 Ben表格主要拿來證明自己的稅務身分,以避免未來的逃稅
如果是非美國投資人賣股票時免稅,但是股利要預扣30%稅。

填寫W8表格第一項,先將左上角語言切換成中文,然後確認你是否為美國居民,
這邊選否即可。

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【4-2.2】填寫W8表格_填表人驗證

這邊區域確認開戶人是否為填表人,這邊選擇「是」就好了。

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【4.2.3】填寫W8表格_居住地址


這邊TD會問你,這是否為郵箱地址,這邊選「否」就好了。

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【4.2.3】填寫W8表格_美國TIN

這邊問你是否「無」美國納稅人識別碼,打勾即可。

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【4.2.4】填寫W8表格_稅務相關

這邊第一項,問你是否「沒有」自己國家的識別碼?因為大家都有,因此不要打勾即可,然而最後的協定優惠,因為台灣沒有跟美國有任何的稅務協議,因此勾「否」就可。

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【4.2.5】填寫W8表格_身分不變


這邊主要是,確認你資料是否有要更改,如果都沒問題,都選是,及打勾即可,然後就可以往下滑到最後面。

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這邊要各位填入,你的電子簽名,也就是直接輸入你的英文名字,和姓氏即可,就可以點擊完成。

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【4.2.5】W8表格_狀態確認


這邊會跳出你目前的W8表格狀態,如果狀態是「已提交」,就可以按右上角關閉此視窗。

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【4.2.6】W8表格_客戶協議確認


這邊要確認開戶的協議內容,常常這邊左上角是閉合的,如果找不到,點一下加號,就會找到下面的內容,看過內容後,勾選同意並提交即可。

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開戶第5步驟.上傳文件

80%
開戶完成進度

到這邊也恭喜你,開戶進度完成80%了,也即將快完成開戶了,剩下的就是上傳文件,也就是上傳兩份文件,「護照」以及「地址證明」即可。
上傳完基本上,就是等TD人工審核開戶,時間不一定,要看當下申請的人潮。

像2021美股大熱時候,最久可能都要等到3個月以上,然而今年2022,大部分都在1個禮拜會好。

TD Ameritrade開戶

開戶第6步驟.收到信件,開戶完成

100%
開戶完成進度

來到了,開戶最後一個步驟,這步驟主要就是確認是否有收到,開戶成功的通知信,如果收到,也代表你已經開戶成功了,可以開始把錢匯過去,並開始你的美股投資了。

那如果一直沒收到這封信,建議可以打電話去聯絡客服,催一下進度,股票肥宅,之前就有打電話去催過,然後隔幾天就收到信了,因此如果一直遲遲沒收到信,建議可以去催一下。


TD 客服聯絡方式:

台灣地區免費客服電話: 0800-666-756
週一到週五:1800-隔天1300
星期六、日:2100-隔天7:00

5 1E

TD電匯及入金教學

如果收到TD寄來的開戶成功信,代表你就可以開始入金,並投資了。
一般來說,TD匯款有幾種匯款方式,可以匯到TD,但最為方便、省錢的就是「電匯」,下面匯針對TD電匯做個簡單的教學。

那目前的電匯的費用大致落在500-1200,目前聯邦銀行最為便宜,為500元。


但下面舉比較常見的「國泰世華」銀行當例子,他是800元,全額到受款行。

然而,你第一次要在網路上電匯至TD,是不行的,要先去銀行先設定約定帳戶,然後才能電匯至TD。
因此第一次都是要去銀行寫匯款申請書的,那下面就是國泰世華電匯申請書的範例。

這邊要特別注意的是:「附言」,記得要寫,不然你的錢是沒辦法到你的帳號的,如果寫錯,會再把錢轉回來,這樣你的電匯費用就會白白損失,因此要謹慎。

匯款至 TD Ameritade 的資料總整理:

➤受款人帳號:16424641
➤受款人名稱:TD Ameritrade Clearing, Inc.
➤受款人地址:200 South 108th Avenue Omaha, NE 68154 United States
➤受款銀行名稱:First National Bank of Omaha
➤受款銀行地址:16th and Dodge Streets Omaha, NE 68102
ABA:104000016
➤Swift Code / BIC:FNBOUS44XXX

TD匯款出去(國泰)

常見問題

下列統整出,TD開戶的常見問題,如果有什麼其它問題,也可以在下面回復給肥宅。

TD能在線上開戶嗎?

目前TD都能在線上開戶,完全沒有問題的,上面的整個操作都是在線上就可以完成的,也不用寄送任何紙本資料到美國去,因此現在開戶可以說是非常的方便。

TD開戶前須要準備什麼?

在開戶前需要準備「身分證明」及「地址證明」,前面有提到詳細資料,同時,也準備一顆愉悅的心及完整的時間。

TD開戶是否免費?

TD開戶過程全程免費,不需要任何費用。開戶費用及最低帳戶餘額都沒有要求。

TD開戶多久?

需要看當時熱潮,如果沒有很多人開,基本上一個禮拜內會開好,如果很多人開戶的時候,可能要等到3個月,然而在2022的今天,我相信會在1個禮拜內,開戶成功的。

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本篇文章為分享與教學之用,無任何影響股價之意圖,亦非推薦任何股票,投資人勿將教學內容視為投資建議,在做投資之前應理性思考,獨立判斷,並自負投資盈虧責任。

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理財部落格《加速學院》創辦人,《一年一分鐘躺平投資術》線上課程講師。
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